Entretien avec un gestionnaire de patrimoine

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Aujourd’hui, il existe différents placements qui peuvent être très fructueux. Beaucoup d’investisseurs choisissent alors de faire appel à un gestionnaire de patrimoine. Nous avons d’ailleurs pu poser quelques questions à l’un de ces professionnels pour mieux comprendre leur métier.

Q : Bonjour, pouvez-vous nous dire en quelques mots le principe de votre métier ?

R : Bonjour. Etre gestionnaire de patrimoine, c’est exercer un métier complexe. Nous n’avons pas de tâche spécifique, nous devons maîtriser un certain nombre d’actions visant à satisfaire les exigences des clients et leur apporter des bénéfices sur leurs placements. Nous pouvons travailler avec des particuliers comme avec des professionnels, le principe ne change pas.

Si vous avez un capital à nous confier, vous n’aurez qu’à nous donner les grandes lignes de votre projet et nous pourrons vous proposer alors une stratégie pertinente pour vous aider à réaliser vos objectifs. En effet, il y a les clients qui souhaitent placer leurs fonds dans une valeur sure pour les préserver des dévaluations en tous genres, et il y a ceux qui veulent faire des profits importants, quitte à prendre des risques en investissant sur des valeurs volatiles.

Q : Pourquoi est-ce que les gens font appel à vos services ?

R : Aujourd’hui, les marchés sont tellement volatiles qu’il n’est plus aussi évident d’investir dans tout et n’importe quoi. De plus, les gens n’ont pas l’occasion d’investir plusieurs fois alors ils ne peuvent pas prendre le risque de rater leur placement. Du coup, ils ont besoin de professionnels pour les guider dans cette tâche car ils n’ont pas les compétences et l’expérience pour décider de par eux-mêmes sans prendre trop de risques.

Il peut alors arriver que nos services se limitent à des conseils et qu’ils décident eux-mêmes d’exécuter l’action ou non, et il peut arriver que le client nous donne carte blanche et que nous ayons la latitude nécessaire pour prendre les décisions à leur place. Dans ce deuxième cas, nous devrons alors faire un rapport systématique des actions que nous menons pour nous assurer qu’elles sont toujours en adéquation avec les objectifs du client.

Q : Quel genre de services offrez-vous à vos clients ?

R : Un gestionnaire de patrimoine propose à ses clients une large palette de services. Par exemple, nous pouvons les conseiller sur le type d’investissement qui peut être judicieux compte tenu du climat économique et de la situation des différents marchés. Mais cela peut être largement moins complexe que cela. Par exemple, nous pouvons guider un client dans son projet d’investissement dans l’immobilier, à commencer par le choix du bien immobilier, en passant par la recherche du crédit immobilier adéquat ou alors pour des conseils sur le rachat de crédit. Nous travaillons su ce point notamment avec les meilleurs courtiers en crédit du marché, comme Boursedescredits par exemple.

Il faut savoir que les clients ont intérêt à nous donner le maximum d’informations sur leur projet car plus nous en savons et mieux nous pourrons les orienter ou à prendre les décisions qui sont les mieux adaptées. Enfin, il est important de souligner qu’un investissement comporte toujours des risques, et que les services d’un gestionnaire de patrimoine permet de les réduire et non de les supprimer complètement.

Merci pour ces informations, nous vous souhaitons le meilleur pour la suite.